Мудрый Юрист

О новом порядке аттестации специалистов финансового рынка

Вавулин Денис Александрович, начальник отдела по организации взаимодействия с субъектами Российской Федерации Регионального отделения Федеральной службы по финансовым рынкам в Юго-Западном регионе (РО ФСФР России в ЮЗР). Кандидат экономических наук, доцент кафедры государственного управления и финансов Института бизнеса и права ОрелГТУ. Специалист по корпоративному управлению.

Окончил экономический факультет ОрелГТУ.

Автор ряда научных статей.

В России оценка уровня квалификации определенных категорий сотрудников профессиональных участников фондового рынка начиная с середины 1996 г. была отнесена к ведению федеральных органов исполнительной власти, уполномоченных на регулирование рынка ценных бумаг.

Первоначально эту функцию выполняла ФКЦБ России, а после ее ликвидации - Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР России). В этой сфере ФСФР России оказалась вправе утверждать квалификационные требования, предъявляемые к руководителям и сотрудникам (работникам) профессиональных участников рынка ценных бумаг, а также осуществлять их аттестацию путем проведения квалификационных экзаменов на основании Положения о специалистах финансового рынка (далее - Положение ФСФР России), утвержденном Приказом ФСФР России от 20 апреля 2005 г. N 05-17/пз-н <1>. Кроме того, Положением ФСФР России были установлены порядок ведения Реестра аттестованных лиц (далее - Реестр), определены типы и формы квалификационных аттестатов, порядок и основания их аннулирования, порядок раскрытия информации, содержащейся в Реестре.

<1> Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти. 2005. N 23; Российская газета. 2005. N 125 (приказ).

Однако ситуация коренным образом изменилась после того, как Федеральным законом от 15 апреля 2006 г. N 51-ФЗ <2> был признан избыточным ряд функций, осуществляемых ФСФР России. Так, в соответствии с этим Законом ФСФР России лишилась права на проведение квалификационных экзаменов для руководителей и сотрудников профессиональных участников рынка ценных бумаг, а также для других специалистов финансового рынка. Вместе с тем за ФСФР России были сохранены полномочия по установлению квалификационных требований к работникам профессиональных участников рынка ценных бумаг, требований к профессиональному опыту лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа профессиональных участников рынка ценных бумаг, утверждению программ для аттестации граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. ФСФР России также были предоставлены полномочия по определению условий и порядка аккредитации организаций, осуществляющих аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг в форме приема квалификационных экзаменов и выдачи квалификационных аттестатов. При этом ФСФР России вправе осуществлять аккредитацию таких организаций. Тем самым обеспечивается возможность привлечения к аттестации вузов и саморегулируемых организаций. Последние могут свободно заниматься обучением граждан в соответствующих сферах деятельности, однако право принимать квалификационные экзамены и выдавать квалификационные аттестаты они могут только в случае получения аккредитации в ФСФР России.

<2> Российская газета. 2006. N 84. Документ вступил в силу с 1 мая 2006 г.

В соответствии с Законом N 51-ФЗ ФСФР России был издан Приказ от 8 августа 2006 г. N 06-88/пз-н "О внесении изменений в Положение о специалистах финансового рынка, утвержденное Приказом ФСФР России от 20.04.2005 N 05-17/пз-н" <3>, которым внесен ряд изменений в Положение ФСФР России. В частности, исключен разд. III Положения ФСФР России, устанавливающий порядок аттестации соискателей на получение квалификации "специалист финансового рынка". Кроме того, исключены приложение 2 к Положению ФСФР России, в котором приводился Регламент проведения квалификационных экзаменов, а также приложение 4, содержавшее форму квалификационного аттестата специалиста финансового рынка. Все эти изменения направлены, главным образом, на исключение ФСФР России и РО ФСФР России из процесса аттестации специалистов финансового рынка.

<3> Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти. 2006. N 38.

В развитие новых норм Закона "О рынке ценных бумаг" и Положения ФСФР России Приказом ФСФР России от 8 августа 2006 г. N 06-87/пз-н <4> утверждено Положение об аккредитации организаций, осуществляющих аттестацию специалистов финансового рынка (далее - Положение об аккредитации). Им определены условия и порядок аккредитации организаций, осуществляющих аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и в сфере деятельности управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов и специализированных депозитариев инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов (далее - аттестация специалистов финансового рынка). Рассмотрим нормы Положения об аккредитации более подробно.

<4> Российская газета. 2006. N 212.

Организации, имеющие право осуществлять аттестацию специалистов финансового рынка. Положением об аккредитации определено, что аттестацию специалистов финансового рынка вправе проводить образовательные учреждения высшего или дополнительного профессионального образования, ведущие обучение в области рынка ценных бумаг (далее - образовательные учреждения), а также саморегулируемые организации профессиональных участников рынка ценных бумаг и управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов (далее - саморегулируемые организации). Однако для того чтобы получить право на аттестацию специалистов финансового рынка, образовательные учреждения и саморегулируемые организации должны пройти аккредитацию в ФСФР России.

Условия аккредитации. Положением об аккредитации установлен ряд условий, которым должны отвечать организации, претендующие на осуществление аттестации специалистов финансового рынка (далее - претендент):

претендент должен являться юридическим лицом, созданным в соответствии с законодательством Российской Федерации;

наличие у претендента аттестационной комиссии, сформированной не менее чем из 5 членов, и соответствующего документа, определяющего порядок работы такой комиссии;

наличие у претендента программно-технического обеспечения, позволяющего формировать экзаменационные тесты (далее - тесты) в соответствии с программами квалификационных экзаменов для специалистов финансового рынка, утверждаемыми ФСФР России;

наличие у претендента соответствующего документа, регламентирующего прием квалификационных экзаменов для специалистов финансового рынка (далее - Регламент).

Положением об аккредитации установлены дополнительные требования к претендентам - образовательным учреждениями. В частности, для получения аккредитации претендент, являющийся образовательным учреждением, помимо названных условий должен удовлетворять следующим требованиям:

вести образовательную деятельность в течение не менее 5 лет, предшествующих подаче документов для получения аккредитации;

осуществить подготовку (в форме обучения) не менее 200 дипломированных специалистов (бакалавров, магистров) по специализациям: "Ценные бумаги", "Рынок ценных бумаг", "Фондовые рынки" или "Финансовые рынки", относящимся к специальности высшего профессионального образования "Финансы и кредит", либо в течение 3 лет, предшествующих подаче документов для получения аккредитации, - не менее 3000 граждан для сдачи квалификационных экзаменов ФСФР России или квалификационных экзаменов ФКЦБ России.

Перечень документов, необходимых для получения аккредитации. В соответствии с Положением об аккредитации претендент представляет в ФСФР следующий комплект документов:

анкету-заявление по установленной форме;

копии учредительных документов; копию лицензии на право осуществления образовательной деятельности (для образовательных учреждений) либо копию разрешения на осуществление деятельности в качестве саморегулируемой организации;

список членов аттестационной комиссии претендента и копию документа, определяющего порядок работы такой комиссии;

Регламент в двух экземплярах.

Копии документов, представляемых в соответствии с Положением об аккредитации, должны быть заверены в установленном порядке.

Порядок принятия решения об аккредитации. Решение об аккредитации или об отказе в ней принимается ФСФР России в течение 15 рабочих дней с даты поступления полного комплекта документов, предусмотренных Положением об аккредитации.

В случае представления неполного комплекта документов или представления документов, оформленных ненадлежащим образом, ФСФР России возвращает их претенденту без рассмотрения в течение 10 рабочих дней с даты их получения.

В течение срока рассмотрения документов ФСФР России вправе проверить достоверность сведений, содержащихся в документах, и программно-техническое обеспечение для формирования тестов, а также для определения результатов экзаменов (при его наличии). Такая проверка проводится ФСФР России по месту нахождения претендента в сроки, заранее оговоренные с ним.

По завершении проверки составляется соответствующее заключение. В случае поступления в ФСФР России заявления аккредитованной организации о возможности использования программно-технического обеспечения для определения результатов экзаменов ФСФР России проверяет программно-техническое обеспечение в срок, не позднее 15 рабочих дней с даты поступления указанного заявления.

Основаниями для отказа в аккредитации являются:

несоответствие претендента требованиям, предусмотренным Положением об аккредитации;

наличие в документах претендента недостоверной или искаженной информации;

заключение по результатам проверки, предусмотренной в пункте 3.4 настоящего Положения, о невозможности использования претендентом программно-технического обеспечения для формирования тестов.

ФСФР России письменно уведомляет претендента о принятии решения об аккредитации или об отказе в ней в течение 5 рабочих дней с даты принятия соответствующего решения, в случае принятия решения об аккредитации также направляет экземпляр согласованного Регламента и выполняет следующие действия:

в срок, не превышающий 10 рабочих дней с даты принятия решения об аккредитации, оформляет свидетельство, подтверждающее аккредитацию, и выдает его на руки уполномоченному представителю аккредитованной организации либо направляет его в территориальный орган ФСФР России, указанный в анкете-заявлении, для выдачи на руки уполномоченному представителю аккредитованной организации;

в течение 5 рабочих дней с даты принятия решения об аккредитации предоставляет аккредитованной организации экзаменационные вопросы, утвержденные ФСФР России, а в случае внесения изменений и дополнений в экзаменационные вопросы - в течение 5 рабочих дней с даты утверждения таких изменений и дополнений направляет их в аккредитованную организацию;

в течение 5 рабочих дней с даты принятия решения об аккредитации направляет в аккредитованную организацию список уполномоченных работников ФСФР России, а в последующем - в срок, не позднее 5 рабочих дней с даты внесения изменений и дополнений в указанный список, уведомляет аккредитованную организацию о таких изменениях и дополнениях.

В течение срока аккредитации ФСФР России вправе проверять аккредитованную организацию на предмет соблюдения ею условий аккредитации. Она осуществляется на срок 3 года; этот срок может быть продлен. Условиями продления являются:

соответствие претендента условиям аккредитации, установленным Положением об аккредитации;

выдача претендентом не менее 500 аттестатов специалистов финансового рынка в течение 3 лет, предшествующих подаче документов на продление аккредитации.

Информация об аккредитованных организациях является открытой для всеобщего ознакомления на официальной странице ФСФР России в Интернете (www.fcsm.ru; www.fsfm.gov.ru).

Порядок продления аккредитации. Для продления аккредитации претендент в срок не ранее чем за 60 рабочих дней до истечения срока аккредитации представляет в ФСФР России следующие документы:

анкету-заявление;

копии учредительных документов;

копию лицензии на право осуществления образовательной деятельности (для образовательных учреждений) либо копию разрешения на осуществление деятельности в качестве саморегулируемой организации;

список членов аттестационной комиссии претендента и копию документа, определяющего порядок работы такой комиссии;

Регламент в двух экземплярах;

свидетельство об аккредитации.

В случае представления неполного комплекта документов или представления документов, оформленных ненадлежащим образом, ФСФР России возвращает претенденту документы без рассмотрения в течение 10 рабочих дней со дня их получения.

В течение срока рассмотрения документов ФСФР России вправе проверить достоверность сведений, содержащихся в документах, представленных для продления аккредитации. Основаниями для отказа в ее продлении являются:

несоответствие претендента требованиям, предусмотренным Положением об аккредитации;

наличие в документах, представленных претендентом, недостоверной или искаженной информации.

ФСФР России письменно уведомляет претендента о принятии решения о продлении аккредитации или об отказе в ее продлении в течение 5 рабочих дней с даты принятия соответствующего решения. В случае принятия решения о продлении аккредитации ФСФР России в срок, не превышающий 10 рабочих дней с даты принятия такого решения, оформляет свидетельство, подтверждающее аккредитацию, и выдает его на руки уполномоченному представителю аккредитованной организации либо направляет его в РО ФСФР России, указанный в анкете-заявлении, для выдачи на руки уполномоченному представителю аккредитованной организации.

Порядок отзыва аккредитации. Она может быть отозвана по следующим основаниям:

в связи с прекращением действия у аккредитованной организации лицензии на право осуществления образовательной деятельности либо разрешения на осуществление деятельности в качестве саморегулируемой организации;

в связи с грубым или неоднократным нарушением аккредитованной организацией условий аккредитации, предусмотренных Положением об аккредитации;

по инициативе аккредитованной организации.

При принятии ФСФР России решения об отзыве у организации аккредитации уведомление с указанием оснований для отзыва должно быть направлено данной организации в течение 5 рабочих дней с даты принятия такого решения.

Рекомендации ФСФР России по разработке Регламента. В информационном письме от 26 сентября 2006 г. N 06-ОВ-02/15379 <5>, выпущенном в целях формирования единого подхода к разработке Регламента организациями, претендующими на осуществление аттестации специалистов финансового рынка, ФСФР России дает следующие рекомендации:

<5> http://www.fcsm.ru; http://www.fsfm.gov.ru
  1. Проводить квалификационные экзамены для специалистов финансового рынка (далее - экзамены):

в письменной (бумажной) форме в виде теста, сформированного способом случайной выборки из баз данных экзаменационных вопросов, предоставляемых аккредитованной организации ФСФР России, с использованием программно-технического обеспечения и в соответствии с программами экзаменов, утверждаемыми ФСФР России;

в один этап продолжительностью не более 120 минут;

в присутствии не менее трех членов аттестационной комиссии аккредитованной организации в течение всего времени проведения экзамена, а в случае проведения экзамена одновременно в нескольких аудиториях - в присутствии в каждой аудитории не менее двух членов аттестационной комиссии аккредитованной организации в течение всего времени проведения экзамена;

в случае, если аккредитованная организация уведомила ФСФР России о сроках приема экзамена посредством факсимильной связи не позднее чем за 5 рабочих дней до дня приема экзамена с последующим письменным уведомлением.

  1. Отменять прием экзамена в случае, если для сдачи такого экзамена явилось менее трех граждан.
  2. Отказывать гражданину в допуске к сдаче специализированного экзамена в случае, если гражданин не сдал в этой аккредитованной организации базовый экзамен и не представил документы, подтверждающие сдачу базового экзамена в другом месте (квалификационный аттестат, выписка из протокола экзаменационной комиссии ФСФР России или ФКЦБ России, выписка из протокола аттестационной комиссии другой аккредитованной организации или документ, подтверждающий сдачу базового экзамена по результатам обмена квалификационного аттестата I категории на право совершения операций с ценными бумагами).
  3. Отказывать гражданину в допуске к сдаче экзаменов в случаях, если:

гражданин представил в аккредитованную организацию документы, содержащие ложную или недостоверную информацию;

был аннулирован квалификационный аттестат, выданный гражданину, и с даты такого аннулирования прошло менее трех лет;

были аннулированы результаты сдачи гражданином экзамена и с даты такого аннулирования прошло менее трех месяцев;

гражданин пытался пройти регистрацию для сдачи экзамена по чужому документу, удостоверяющему личность, и с даты такой попытки прошло менее одного года;

гражданин не имеет при себе основного документа, удостоверяющего личность (паспорт), или документа, его заменяющего;

гражданин не прошел процедуру регистрации для сдачи экзамена до момента объявления членами аттестационной комиссии о начале экзамена.

  1. Уведомлять не позднее следующего рабочего дня ФСФР России посредством факсимильной связи с последующим письменным уведомлением при попытке гражданина пройти регистрацию для сдачи экзамена по чужому документу, удостоверяющему личность, о таком гражданине, а также о лице, на которое оформлен указанный документ.
  2. До начала экзамена информировать граждан, прошедших регистрацию для сдачи экзамена, о следующем:

продолжительность экзамена;

количество вопросов в тесте;

основания и последствия аннулирования результатов экзамена;

срок и способ ознакомления с результатами экзамена;

возможность пересмотра результатов экзамена и срок рассмотрения заявлений на пересмотр результатов экзамена;

срок и способ получения аттестата.

  1. Не допускать во время приема у граждан экзамена:

использование гражданами нормативных актов и инструктивных материалов, справочной и специальной литературы, а также средств мобильной связи и иных средств хранения и передачи информации;

переговоры и иные контакты между гражданами в целях сдачи экзамена;

выход граждан за пределы аудитории;

задержку гражданами сдачи экзаменационных работ после объявления членами аттестационной комиссии об окончании экзамена;

вынос гражданами экзаменационных работ из аудитории после окончания экзамена.

  1. В случае грубого или неоднократного нарушения гражданином Регламента:

удалять гражданина из аудитории;

аннулировать результаты сдачи гражданином экзамена;

составлять в присутствии гражданина акт о нарушениях;

не позднее следующего рабочего дня уведомлять ФСФР России о произошедшем посредством факсимильной связи с последующим направлением копии указанного акта.

  1. Собирать у граждан по окончании приема экзамена подписанные ими экзаменационные работы и подшивать их в дело с указанием даты, времени и члена аттестационной комиссии, подшившего экзаменационные работы.

Рекомендации ФСФР России по порядку работы аттестационной комиссии. В информационном письме от 26 сентября 2006 г. N 06-ОВ-02/15380 <6>, выпущенном в целях формирования единого подхода к разработке документа, определяющего порядок работы аттестационной комиссии организации, осуществляющей аттестацию специалистов финансового рынка, организациям, претендующим на осуществление аттестации специалистов финансового рынка, ФСФР России рекомендует:

<6> http://www.fcsm.ru; http://www.fsfm.gov.ru
  1. Оформлять результаты сдачи экзамена для специалистов финансового рынка протоколом и в срок не позднее 3 рабочих дней с даты проведения экзамена раскрывать указанные результаты для всеобщего ознакомления по месту нахождения аккредитованной организации и на ее официальной странице в Интернете.
  2. Использовать программно-техническое обеспечение для определения результатов сдачи экзаменов при наличии заключения ФСФР России о возможности такого использования.
  3. В случае несогласия гражданина с результатами сдачи экзамена:

принимать письменное заявление гражданина на пересмотр результатов экзамена (далее - апелляционное заявление), в случае если гражданин набрал не менее 75 баллов и в срок не позднее 1 мес. с даты приема экзамена;

рассматривать апелляционное заявление в соответствии с установленными требованиями, раскрывать информацию о результатах рассмотрения апелляционного заявления по месту нахождения аккредитованной организации и на ее официальной странице в Интернете и направлять в ФСФР России копию апелляционного заявления вместе с результатом рассмотрения апелляционного заявления в срок не позднее 15 рабочих дней с даты его получения.

  1. Оформлять для выдачи гражданам, сдавшим экзамены, квалификационные аттестаты по типам и формам, определяемым ФСФР России, на бланках, отпечатанных на типографиях федерального унитарного предприятия "Гознак", в срок не позднее 15 рабочих дней с даты проведения экзамена (пересмотра результатов экзамена) такой аккредитованной организацией.
  2. Уничтожать неиспользованные бланки квалификационных аттестатов в случае истечения у организации срока аккредитации или отзыва у нее аккредитации, о чем составляется акт, который подписывается не менее чем двумя работниками организации и одним из работников ФСФР России и РО ФСФР России, уполномоченных контролировать осуществление аккредитованными организациями аттестации специалистов финансового рынка (далее - уполномоченные работники ФСФР России).
  3. Обеспечивать возможность хранения документов, связанных с приемом экзаменов, в следующие сроки: экзаменационные работы граждан, невыданные квалификационные аттестаты, а также апелляционные заявления и заключения членов аттестационной комиссии о пересмотре результатов экзамена (в случае поступления апелляционных заявлений) - в течение 1 года, протоколы заседаний аттестационной комиссии - бессрочно.
  4. Предоставлять уполномоченным работникам ФСФР России возможность контроля за ходом проведения экзаменов и определением их результатов, а также ознакомления с подлежащими хранению документами по экзаменам, проводившимся этой аккредитованной организацией, - по требованию уполномоченных работников ФСФР России.
  5. Представлять в ФСФР России в установленном формате не позднее 5 рабочих дней с даты оформления квалификационного аттестата (дубликата квалификационного аттестата) следующие сведения о гражданине, на имя которого аккредитованной организацией был оформлен квалификационный аттестат (дубликат квалификационного аттестата):

фамилия, имя, отчество;

дата рождения;

гражданство;

место жительства (с указанием почтового индекса);

при наличии высшего профессионального образования - данные диплома о высшем профессиональном образовании: наименование вуза, год окончания, специальность, квалификация;

контактные телефоны;

данные об организации, являющейся местом работы на момент заполнения анкеты-заявления о допуске к экзамену: наименование, место нахождения и название занимаемой должности в такой организации;

данные о сдаче экзамена: название экзамена, дата сдачи, сумма набранных баллов;

данные о выданном аттестате (дубликате): тип, серия и номер.

  1. Представлять в ФСФР России все изменения и дополнения в документы для получения аккредитации в срок, не превышающий 1 мес. с даты внесения (вступления в силу) таких изменений и дополнений.
  2. После получения от ФСФР России экзаменационных вопросов для приема экзаменов:

не предоставлять экзаменационные вопросы третьим лицам, кроме как в форме приема у граждан экзаменов и проведения процедуры пересмотра результатов экзаменов;

не вносить изменения в экзаменационные вопросы;

не использовать каким-либо образом экзаменационные вопросы после истечения срока аккредитации либо после ее отзыва.