Мудрый Юрист

Как правильно оформить пенсионное дело

Новиков Евгений Александрович, начальник отдела ОАО "Саратовский молочный комбинат".

Пришло время оформлять пенсию работнику. И здесь возникает вопрос: с чего начинать, какие документы собирать, куда их сдавать?

Какие виды пенсии существуют?

В настоящее время оформляются следующие виды пенсий:

  1. трудовая пенсия по старости;
  2. трудовая пенсия по инвалидности;
  3. трудовая пенсия по случаю потери кормильца;
  4. пенсия по старости граждан, пострадавших в результате радиационных или техногенных катастроф;
  5. пенсия по инвалидности;
  6. пенсия по случаю потери кормильца по государственному пенсионному обеспечению;
  7. социальная пенсия;
  8. досрочное назначение трудовой пенсии по старости.

Однако основываясь на собственном опыте, могу сказать, что в основном приходится оформлять пенсии по старости и досрочном назначении трудовой пенсии по старости (по спискам соответствующих работ, производств, профессий, должностей, специальностей и учреждений (N 1 и N 2)). Кроме того, в последние годы приходится оформлять пенсии по инвалидности (по заболеванию).

Какие документы необходимы для назначения пенсии по старости?

В первую очередь работник, которому оформляется пенсия по старости, должен написать заявление. К заявлению должны быть приложены следующие документы:

  1. удостоверяющие личность, возраст, место жительства, принадлежность к гражданству (как правило, паспорт, при необходимости - свидетельство о рождении);
  2. о страховом стаже. Здесь особое внимание необходимо уделить качеству заполнения трудовой книжки. Очень часто встречаются несоответствия написания имени, отчества или фамилии с паспортными данными. Например, в трудовой книжке записано имя "Наталья", а в паспорте - "Наталия", или в трудовой книжке записано отчество "Селиверстовна", а в паспорте "Силиверстовна" и т.д. Кроме того, в трудовых книжках часто встречаются исправления, плохо читаемый оттиск печати, несоответствие в названии организации, проводившей прием сотрудника, и оттиска печати при увольнении. При обнаружении таких неточностей необходимо заручиться справками от предприятий, в записях которых есть эти неточности. При этом необходимо помнить, что в связи с переименованием предприятия оттиск новой печати может не соответствовать оттиску старой печати. Поэтому к справке, подтверждающей стаж работы на предприятии, необходимо приложить справку о переименовании данного предприятия. Кроме трудовой книжки трудовой стаж также можно подтверждать военным билетом, справками военных комиссариатов, воинских подразделений и архивных организаций о периоде прохождения военной и приравненной к ней службы; а также записями в трудовой книжке, внесенными на основании документов и содержащими сведения о периоде прохождения указанной службы;
  3. справки налоговых органов о декларированных доходах лиц, занимающихся предпринимательской деятельностью, и Пенсионного фонда РФ об уплате страховых взносов с указанных доходов;
  4. справки Пенсионного фонда РФ о доходах лиц, занимающихся предпринимательской деятельностью, в отношении которых применяется упрощенная система налогообложения, или единый налог на вмененный доход;
  5. свидетельство об уплате единого налога на вмененный доход для определенных видов деятельности по форме, утвержденной Постановлением Правительства РФ от 3 сентября 1998 г. N 1028 "Об утверждении формы свидетельства об уплате единого налога на вмененный доход для определенных видов деятельности". Данное Постановление в настоящее время прекратило действие в связи с введением Главы 26.3 "Система налогообложения в виде единого налога на вмененный доход для отдельных видов деятельности" Налогового кодекса РФ (с последними изменениями и дополнениями от 1, 18, 21, 22 июля 2005 г.), однако содержание свидетельства не изменилось. Оно выдается территориальным органом Министерства РФ по налогам и сборам в отношении индивидуальных предпринимателей, уплачивающих единый налог на вмененный доход для определенных видов деятельности;
  6. справки работодателя (лица, оплатившего работу или услугу) об оплате по договорам гражданско-правового характера, предметом которых является выполнение работ и оказание услуг, с отметкой об уплате страховых взносов;
  7. расчетные книжки или справки, выданные профсоюзными органами, с участием которых были заключены договоры о работе лиц у отдельных граждан, с указанием заработка рабочих и служащих соответствующей профессии и квалификации, занятых на государственных предприятиях и в организациях бытового обслуживания населения;
  8. копии лицевых счетов, выдаваемые архивными организациями;
  9. о среднемесячном заработке за 2000 - 2001 г. (эти данные есть в районном Пенсионном фонде) или 60 месяцев подряд до 1 января 2002 г. в течение трудовой деятельности. Соответствующий период подтверждается справками, выданными работодателями либо государственными (муниципальными) органами на основании первичных бухгалтерских документов, а в случае ликвидации работодателя либо государственного (муниципального) органа или прекращения их деятельности по другим причинам указанные справки выдаются правопреемником, вышестоящим органом или архивными организациями, располагающими необходимыми сведениями.

Если на иждивении работника есть нетрудоспособные члены семьи, то дополнительно прилагаются следующие документы:

  1. о нетрудоспособных членах семьи;
  2. подтверждающие нахождение нетрудоспособных членов семьи на иждивении (факт нахождения на иждивении нетрудоспособных членов семьи подтверждается справкой жилищных органов или органов местного самоуправления, справками о доходах всех членов семьи и иными документами, содержащими требуемые сведения, а в необходимых случаях - решением суда об установлении данного факта);
  3. о месте пребывания или фактического проживания на территории РФ;
  4. подтверждающие место постоянного жительства гражданина РФ за пределами территории РФ;
  5. об изменении фамилии, имени, отчества (свидетельство о браке, свидетельство о перемене имени, свидетельство о расторжении брака, копия записи акта гражданского состояния, справки компетентных органов (должностных лиц) иностранных государств);
  6. об установлении инвалидности и о степени ограничения способности к трудовой деятельности.

В качестве документа, подтверждающего сведения индивидуального (персонифицированного) учета в системе государственного пенсионного страхования, предоставляется комплект документов следующего образца:

Документом, подтверждающим регистрацию в системе государственного пенсионного страхования, является страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, выданное застрахованному лицу в соответствии с Федеральным законом "Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе государственного пенсионного страхования".

Заявление работник пишет в свободной форме или если есть специально утвержденная форма?

Да, существует определенная форма заявления. Ниже приводится образец такого заявления.

                         Заявление о назначении пенсии
--------------¬
¦ ¦
L--------------
В _______________________________________________________________________
наименование органа, осуществляющего пенсионное обеспечение
______________________________________________________________________________
республики, края, области, города
______________________________________________________________________________
фамилия, имя, отчество
______________________________________________________________________________
Адрес ___________________________________________________________________
______________________________________________________________________________
Регистрационный номер страхового свидетельства государственного
пенсионного страхования
Прошу начислить пенсию по ____________________________________________ на
основании Федерального закона "О трудовых пенсиях в Российской Федерации" /
Федерального закона "О государственном пенсионном обеспечении в Российской
Федерации"
______________________________________________________________________________
(ненужное зачеркнуть)
----T---------------T-----------------------------------------------¬
¦ ¦Серия ¦ ¦
¦ +---------------+-----------------------------------------------+
¦ п ¦Номер ¦ ¦
¦ а +---------------+-----------------------------------------------+
¦ с ¦Дата выдачи ¦ ¦
¦ п +---------------+-----------------------------------------------+
¦ о ¦Дата рождения ¦ ¦
¦ р +---------------+-----------------------------------------------+
¦ т ¦Место рождения ¦ ¦
¦ +---------------+-----------------------------------------------+
¦ ¦Кем выдан ¦ ¦
L---+---------------+------------------------------------------------
Дополнительные сведения. Заполняются получателем пенсии.
-------------------------------------T------------------------------¬
¦Степень ограничения способности к ¦ ¦
¦трудовой деятельности ¦ ¦
+------------------------------------+------------------------------+
¦Количество иждивенцев ¦ ¦
+------------------------------------+------------------------------+
¦Иные сведения ¦ ¦
+------------------------------------+-------T-----------T----------+
¦В настоящее время ¦работаю¦безработный¦не работаю¦
¦ +-------+-----------+----------+
¦ ¦ (ненужное зачеркнуть) ¦
L------------------------------------+-------------------------------
Сведения о нетрудоспособных членах семьи
-----------------------T-------------T-----------------T------------¬
¦Фамилия, имя, отчество¦Дата рождения¦Свидетельство о ¦Примечание ¦
¦ ¦ ¦рождении, ¦ ¦
¦ ¦ ¦паспортные данные¦ ¦
+----------------------+-------------+-----------------+------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+----------------------+-------------+-----------------+------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
L----------------------+-------------+-----------------+-------------
В графе "Примечание" указываются степень родства нетрудоспособного члена
семьи, другие необходимые сведения, например "учащийся", степень ограничения
способности к трудовой деятельности и т.п.
От назначения страховой части трудовой пенсии по ___________ отказываюсь.
"___"___________200_г. _______________________
(дата) (подпись)
Страховую часть пенсии по старости/по инвалидности прошу выплачивать в размере
(ненужное зачеркнуть)
(полностью, часть __________________________________________)
(в % отношении, твердой сумме)
"___"___________200_г. _______________________
(дата) (подпись)
Причитающуюся мне пенсию/часть пенсии прошу перечислять на текущий счет N
_______________ филиала Сбербанка РФ N __________ или через отделение почтовой
связи N __________.
----------------------------------------------------T-----------¬
¦Перечень представленных документов ¦Возвращено ¦
¦1. трудовая книжка, шт. ¦ заявителю ¦
+---------------------------------------------------+-----------+
¦2. копия трудовой книжки, шт. ¦ ¦
+---------------------------------------------------+-----------+
¦3. справка о заработке, шт. ¦ ¦
+---------------------------------------------------+-----------+
¦4. иные документы о стаже, шт. ¦ ¦
+---------------------------------------------------+-----------+
¦5. ¦ ¦
+---------------------------------------------------+-----------+
¦6. ¦ ¦
L---------------------------------------------------+------------
С перечнем представленных документов для назначения пенсии согласен(на) и
других документов, подтверждающих трудовой стаж, не имею.
Обязуюсь безотлагательно извещать орган, осуществляющий пенсионное
обеспечение, о наступлении всех обстоятельств, влекущих за собой изменение
размера пенсии или прекращения ее выплаты.
"___"___________200_г. ________________________________
(дата) (подпись застрахованного лица)

Расписка-уведомление

Заявление и другие документы застрахованного лица_____________________________
______________________________________________________________________________
(регистрационный страховой номер Ф. И. О.)
----------------------¬
N __________ ¦Принял ¦
Регистр. номер заявления +---------T-----------+
¦дата ¦подпись ¦
¦ ¦специалиста¦
+---------+-----------+
L---------+------------
"___"___________200_г. _______________________
(дата) (подпись застрахованного лица)

Кроме того, необходимо оформить и представить в Пенсионный фонд протокол представления.

Все документы вкладываются в "Пенсионное дело"

                                                         ----------------¬
¦1501001 ¦
+---------------+
+---------------+
L----------------
_________________________________________________________
(союзная республика, АССР, край, область, район)
_________________________________________________________
----------------¬ ----------------¬
+---------------+ L----------------
+---------------+ (код органа соц.
L---------------- обеспечения)
(номер
пенсионного дела)

Кроме того, необходимо оформить и представить в Пенсионный фонд протокол представления.

Все документы вкладываются в "Пенсионное дело"

                         ПЕНСИОННОЕ ДЕЛО
__________________________________________________________________
(фамилия, имя, отчество)
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
Тел. N ____________
Пенсия по старости, по инвалидности
по случаю потери кормильца,
за выслугу лет
Адрес получателя пенсии:
1. _______________________________________________________________
__________________________________________________________________
2. _______________________________________________________________
__________________________________________________________________
3. _______________________________________________________________
__________________________________________________________________
Отметки о принятии и снятии с учета
--------------------------------T--------------------------------¬
¦Снят с учета ___________ ¦Принят на учет ___________ ¦
¦ (дата) ¦ (дата) ¦
¦_____________________________ ¦ ¦
¦(основание) ¦Пенсию ___________ ¦
¦_____________________________ ¦ (размер) ¦
¦Пенсия ___________ ¦Выплачивать с ___________ ¦
¦ (размер) ¦ (дата) ¦
¦Выплачена по ___________ ¦ ¦
¦ (дата) ¦ ¦
¦М.П. ___________ ¦М.П. ___________ ¦
¦ (подпись) ¦ (подпись) ¦
+-------------------------------+--------------------------------+
¦Снят с учета ___________ ¦Принят на учет ___________ ¦
¦ (дата) ¦ (дата) ¦
¦_____________________________ ¦ ¦
¦(основание) ¦Пенсию ___________ ¦
¦_____________________________ ¦ (размер) ¦
¦Пенсия ___________ ¦Выплачивать с ___________ ¦
¦ (размер) ¦ (дата) ¦
¦Выплачена по ___________ ¦ ¦
¦ (дата) ¦ ¦
¦М.П. ___________ ¦М.П. ___________ ¦
¦ (подпись) ¦ (подпись) ¦
+-------------------------------+--------------------------------+
¦Снят с учета ___________ ¦Принят на учет ___________ ¦
¦ (дата) ¦ (дата) ¦
¦_____________________________ ¦ ¦
¦(основание) ¦Пенсию ___________ ¦
¦_____________________________ ¦ (размер) ¦
¦Пенсия ___________ ¦Выплачивать с ___________ ¦
¦ (размер) ¦ (дата) ¦
¦Выплачена по ___________ ¦ ¦
¦ (дата) ¦ ¦
¦М.П. ___________ ¦М.П. ___________ ¦
¦ (подпись) ¦ (подпись) ¦
L-------------------------------+---------------------------------
Отметки об инвентаризации
---------------------T---------------------T---------------------¬
¦ __________________ ¦ ___________________ ¦ ___________________ ¦
¦ (количество листов ¦ (количество листов ¦ (количество листов ¦
¦ дела) ¦ дела) ¦ дела) ¦
¦ __________________ ¦ ___________________ ¦ ___________________ ¦
¦ (дата) ¦ (дата) ¦ (дата) ¦
¦ __________________ ¦ ___________________ ¦ ___________________ ¦
¦ (подпись) ¦ (подпись) ¦ (подпись) ¦
+--------------------+---------------------+---------------------+
¦ __________________ ¦ ___________________ ¦ ___________________ ¦
¦ (количество листов ¦ (количество листов ¦ (количество листов ¦
¦ дела) ¦ дела) ¦ дела) ¦
¦ __________________ ¦ ___________________ ¦ ___________________ ¦
¦ (дата) ¦ (дата) ¦ (дата) ¦
¦ __________________ ¦ __________________ ¦ __________________ ¦
¦ (подпись) ¦ (подпись) ¦ (подпись) ¦
L--------------------+---------------------+----------------------
Отметка о ревизии
---------------------T---------------------T---------------------¬
¦ __________________ ¦ ___________________ ¦ ___________________ ¦
¦ (представитель) ¦ (представитель) ¦ (представитель) ¦
¦ __________________ ¦ ___________________ ¦ ___________________ ¦
¦ (дата) ¦ (дата) ¦ (дата) ¦
¦ __________________ ¦ ___________________ ¦ ___________________ ¦
¦ (подпись) ¦ (подпись) ¦ (подпись) ¦
+--------------------+---------------------+---------------------+
¦ ------------------ ¦ ------------------- ¦ ------------------- ¦
¦ (представитель) ¦ (представитель) ¦ (представитель) ¦
¦ __________________ ¦ ___________________ ¦ ___________________ ¦
¦ (дата) ¦ (дата) ¦ (дата) ¦
¦ __________________ ¦ ___________________ ¦ ___________________ ¦
¦ (подпись) ¦ (подпись) ¦ (подпись) ¦
L--------------------+---------------------+----------------------
__________________________________________________________________
(недочеты, указания)
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________

В какое отделение Пенсионного фонда необходимо обратиться для оформления пенсии работнику?

Работник отдела кадров сдает пенсионное дело в территориальный орган Пенсионного фонда РФ по месту жительства.

В какие сроки сдаются документы в территориальный орган Пенсионного фонда?

Документы необходимо сдать до наступления дня рождения работника, но не раньше, чем за неделю.

Как проходит прием документов в территориальном органе Пенсионного фонда?

При приеме документов территориальный орган Пенсионного фонда РФ:

  1. проверяет правильность оформления заявления и соответствие изложенных в нем сведений документу, удостоверяющему личность, и иным представленным документам;
  2. сличает подлинники представленных документов с их копиями, фиксирует выявленные расхождения;
  3. регистрирует заявления граждан и выдает расписку-уведомление, в которой указывается дата приема заявления, перечень недостающих документов и сроки их представления;
  4. истребует от юридических и физических лиц документы, необходимые для назначения пенсии, перерасчета размера пенсии, перевода с одной пенсии на другую и выплаты пенсии;
  5. оформляет выписку из индивидуального лицевого счета застрахованного лица на основании сведений индивидуального (персонифицированного) учета в системе государственного пенсионного страхования.

При рассмотрении документов, представленных для установления пенсии, территориальный орган Пенсионного фонда РФ:

  1. дает оценку содержащимся в них сведениям, их соответствия данным индивидуального (персонифицированного) учета, а также правильности оформления документов;
  2. проверяет в необходимых случаях обоснованность их выдачи и соответствие сведениям, содержащимся в индивидуальном лицевом счете застрахованного лица;
  3. принимает меры по фактам представления документов, содержащих недостоверные сведения;
  4. принимает решения и распоряжения об установлении пенсии либо об отказе в ее установлении на основании совокупности представленных документов;
  5. приостанавливает или прекращает выплату пенсии в установленных законом случаях.

Решения и распоряжения об установлении пенсии или об отказе в установлении пенсии принимаются территориальным органом Пенсионного фонда РФ на основе всестороннего, полного и объективного рассмотрения всех представленных документов.

Запрос сведений в системе государственного пенсионного страхования, необходимых для установления трудовой пенсии, рассматривается подразделением индивидуального (персонифицированного) учета территориального органа Пенсионного фонда РФ в соответствии с порядком обмена информацией по вопросам пенсионного обеспечения застрахованных лиц между службами территориального органа Пенсионного фонда РФ, определяемым Пенсионным фондом РФ.

С какого числа устанавливается пенсия?

Пенсия назначается со дня обращения за ней, но не ранее дня приобретения права на пенсию.

Днем обращения за назначением пенсии считается день приема территориальным органом Пенсионного фонда РФ заявления со всеми необходимыми документами.

Дата приема заявления регистрируется в журнале регистрации заявлений и решений территориального органа Пенсионного фонда РФ.

Факт и дата приема заявления и необходимых документов от гражданина, обращающегося за пенсией, подтверждается распиской-уведомлением, выдаваемой территориальным органом Пенсионного фонда РФ.

А если документы собраны не все или не соответствуют необходимым требованиям?

В том случае, когда к заявлению о назначении пенсии приложены не все необходимые документы или в данных индивидуального (персонифицированного) учета в системе государственного пенсионного страхования отсутствуют необходимые для назначения пенсии сведения или отдельные документы не соответствуют необходимым требованиям, работник вправе представить на основании разъяснения территориального органа Пенсионного фонда РФ недостающие документы, в том числе и уточняющие эти сведения.

Если такие документы будут представлены не позднее чем через три месяца со дня получения соответствующего разъяснения территориального органа Пенсионного фонда РФ, днем обращения за пенсией считается день приема заявления территориальным органом Пенсионного фонда РФ или дата, указанная на почтовом штемпеле организации федеральной почтовой связи по месту отправления заявления (в соответствии с Федеральным законом от 17 декабря 2001 г. N 173-ФЗ "О трудовых пенсиях в Российской Федерации" (с изм. и доп. от 25 июля, 31 декабря 2002 г., 29 ноября 2003 г., 29 июня, 22 августа 2004 г., 14 февраля 2005 г.)

Список недостающих для назначения пенсии документов и сведений индивидуального (персонифицированного) учета в системе государственного пенсионного страхования определяется территориальным органом Пенсионного фонда Российской Федерации и отмечается в расписке-уведомлении.

С согласия заявителя может быть принято решение об установлении пенсии по имеющимся в распоряжении территориального органа Пенсионного фонда РФ сведениям индивидуального (персонифицированного) учета в системе государственного пенсионного страхования.