Мудрый Юрист

Особенности и порядок привлечения банка или иной кредитной организации к ответственности за неисполнение требований исполнительного документа в случае предъявления указанного документа в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем

Гришина Я.С., старший преподаватель кафедры гражданского процесса ГОУ ВПО "Саратовская государственная академия права".

В связи с принятием 14 сентября 2007 г. Государственной Думой ФС РФ, одобрением 19 сентября 2007 г. Советом Федерации ФС РФ, подписанием 2 октября 2007 г. Президентом РФ Федерального закона N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" и вступлением его в силу с 1 февраля 2008 г. существенно изменились условия и порядок принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, которым предоставлено право возлагать на физических лиц, юридических лиц, Российскую Федерацию, субъекты Российской Федерации, муниципальные образования обязанности по передаче другим гражданам, организациям или в соответствующие бюджеты денежных средств и иного имущества либо совершению в их пользу определенных действий или воздержанию от совершения определенных действий.

У действующего Закона по сравнению с предшествующим немало преимуществ, в частности детальная регламентация обращения взыскания на имущество должника, введена в закон возможность временного ограничения на выезд должника из РФ судебным приставом-исполнителем, возможность государственной регистрации прав на имущество и имущественных прав судебным приставом-исполнителем и др., тем не менее на практике, как обычно, возникает немало вопросов. Одним из них является следующий: возможно ли привлечь банк к ответственности за неисполнение требований исполнительного документа, если этот исполнительный документ в банк предъявил сам взыскатель, не обращаясь в службу судебных приставов?

Разъясняя порядок привлечения банка или иной кредитной организации к ответственности за неисполнение требований исполнительного документа в случае предъявления исполнительного документа в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем, необходимо помнить, что:

  1. действительно, сам взыскатель может направить в банк или иную кредитную организацию исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте (ст. 8 ФЗ "Об исполнительном производстве");
  2. банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, обязаны исполнить содержащееся в исполнительном документе требование о взыскании денежных средств в течение трех дней со дня получения исполнительного документа от взыскателя - ч. 5 ст. 70 ФЗ "Об исполнительном производстве" (в случае, предусмотренном ч. 6 ст. 70 ФЗ "Об исполнительном производстве", - семи дней);
  3. о произведенных перечислениях банк или иная кредитная организация обязаны незамедлительно сообщить взыскателю в случае, если исполнительный документ поступил в банк или иную кредитную организацию непосредственно от взыскателя (ч. 9 ст. 70 ФЗ "Об исполнительном производстве");
  4. в случае неисполнения в указанный срок исполнительного документа, содержащего требования о взыскании денежных средств с должника, банком или иной кредитной организацией, осуществляющими обслуживание счетов должника, при наличии денежных средств на указанных счетах на основании заявления взыскателя судебный пристав-исполнитель составляет протокол об административном правонарушении в порядке, установленном ст. 28.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в порядке ст. 114 ФЗ "Об исполнительном производстве".

Непосредственно судебным приставом-исполнителем банк или иная кредитная организация оштрафованы не могут быть. Банк или иная кредитная организация могут быть привлечены к административной ответственности арбитражным судом при одновременном наличии следующих оснований:

  1. предъявление в банк или иную кредитную организацию, обслуживающую счета должника, исполнительного документа, соответствующего требованиям законодательства;
  2. неисполнение банком или иной кредитной организацией требований, содержащихся в исполнительном документе о взыскании денежных средств с должника;
  3. наличие денежных средств на счетах должника;
  4. неисполнение в определенный ФЗ "Об исполнительном производстве" срок.

Требования, предъявляемые к исполнительным документам, указаны в ст. 13 ФЗ "Об исполнительном производстве".

Неисполнение требований, содержащихся в исполнительном документе, банком или иной кредитной организацией может выражаться в бездействии (игнорировании), действиях (отказ и т.д.).

Согласно ст. 28.2 КоАП РФ в протоколе об административном правонарушении указываются дата и место его составления, должность, фамилия и инициалы лица, составившего протокол, сведения о лице, в отношении которого возбуждено дело об административном правонарушении, фамилии, имена, отчества, адреса места жительства свидетелей и потерпевших, если имеются свидетели и потерпевшие, место, время совершения и событие административного правонарушения, статья КоАП РФ или закона субъекта Российской Федерации, предусматривающая административную ответственность за данное административное правонарушение, объяснение физического лица или законного представителя юридического лица, в отношении которых возбуждено дело, иные сведения, необходимые для разрешения дела. Копия протокола вручается представителю банка или иной кредитной организации.

После составления протокола судебный пристав-исполнитель направляет в арбитражный суд по месту нахождения банка или иной кредитной организации подписанное им и заверенное печатью (штампом) подразделения судебных приставов заявление о привлечении банка или иной кредитной организации к административной ответственности. В заявлении указываются:

  1. наименование арбитражного суда, в который подается заявление;
  2. наименование и адрес подразделения судебных приставов;
  3. наименование и адрес банка или иной кредитной организации, в отношении которых составлен протокол об административном правонарушении;
  4. дата и место совершения действий, послуживших основанием для составления протокола об административном правонарушении;
  5. должность, фамилия и инициалы судебного пристава-исполнителя, составившего протокол об административном правонарушении;
  6. требование о привлечении банка или иной кредитной организации к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ;
  7. иные необходимые сведения (номера телефонов, факсов, адреса электронной почты и другие);
  8. перечень прилагаемых к заявлению документов.

Согласно ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника влечет наложение штрафа на банк или иную кредитную организацию в размере половины от денежной суммы, подлежащей взысканию с должника, но не более одного миллиона рублей.

Подлинник заявления о привлечении банка или иной кредитной организации к административной ответственности и документов, подтверждающих неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника, направляются в арбитражный суд, а копии заявления и прилагаемых к нему документов направляются в банк или иную кредитную организацию, в отношении которых составлен протокол об административном правонарушении. Причем копии документов, подтверждающих факт неисполнения, исходя из общего правила, должны быть заверены печатью (штампом) соответствующего подразделения службы судебных приставов и подписью соответствующего лица (судебного пристава-исполнителя), составлявшего заявление.

Копии заявления и прилагаемых к нему документов направляются в банк или иную кредитную организацию по количеству виновных лиц (т.е. одна копия заявления плюс по одной копии прилагаемых документов).

Согласно ч. 4 ст. 114 ФЗ "Об исполнительном производстве" к подаваемому в суд заявлению прилагаются протокол об административном правонарушении и прилагаемые к протоколу документы, а также уведомление о вручении или иной документ, подтверждающие направление копий заявления и прилагаемых к нему документов в банк или иную кредитную организацию, в отношении которых составлен протокол об административном правонарушении.

Порядок наложения штрафной ответственности на банки и иные кредитные организации также предусмотрен арбитражным процессуальным законодательством. Так, ст. 332 АПК РФ "Ответственность за неисполнение судебного акта банком или иной кредитной организацией и другими лицами" предусмотрено, что за неисполнение судебного акта арбитражного суда о взыскании денежных средств с должника при наличии денежных средств на его счетах на банк или иную кредитную организацию, которые осуществляют обслуживание счетов этого должника и которым взыскателем или судебным приставом-исполнителем предъявлен к исполнению исполнительный лист, арбитражным судом может быть наложен штраф.

Причем в данном случае налицо конкуренция норм ч. 1 ст. 119 АПК РФ и ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ. В этой ситуации, исходя из теории государства и права, применяться должны специальные нормы, предусмотренные КоАП РФ.

Наложение штрафа на банк или иную кредитную организацию происходит по правилам главы 11 АПК РФ. Вопрос о наложении штрафа должен быть разрешен в судебном заседании. Банк или иная кредитная организация извещаются о месте и времени судебного заседания. Неявка представителя банка или иной кредитной организации, надлежащим образом извещенной, не является препятствием к рассмотрению вопроса о наложении судебного штрафа. Определение арбитражного суда о наложении судебного штрафа может быть обжаловано в десятидневный срок со дня получения лицом, на которое наложен судебный штраф, копии определения.

Кроме того, банк или иная кредитная организация согласно ФЗ "О банках и банковской деятельности" могут быть привлечены к ответственности Центральным банком Российской Федерации (не судебным приставом-исполнителем!) в виде отзыва лицензии за неоднократное в течение одного года виновное неисполнение содержащихся в исполнительных документах судов, арбитражных судов требований о взыскании денежных средств со счетов (с вкладов) клиентов кредитной организации при наличии денежных средств на счетах (во вкладах) указанных лиц (п. 7 ч. 1 ст. 20 ФЗ "О банках и банковской деятельности"). То есть лицензии может лишиться банк или иная кредитная организация при одновременном наличии следующих оснований:

Уголовная ответственность предусмотрена для служащих банков, осуществивших банковские операции с денежными средствами (вкладами), на которые наложен арест (ч. 1 ст. 312 УК РФ).

То есть порядок привлечения банка или иной кредитной организации к ответственности за неисполнение требований исполнительного документа в случае предъявления исполнительного документа в банк или иную кредитную организацию не дифференцируется в зависимости от субъекта, предъявившего исполнительный документ (взыскателя или судебного пристава-исполнителя).